Finanzplanung

Bestehende Verträge analysieren

LEISTUNG:

GOLDENGNU analysiert als ganzheitlicher Finanzberater meine persönliche Finanzsituation bzw. die meines Unternehmens, nimmt alle bestehenden Verträge auf (Kreditverträge, Versicherungsverträge, Depot- und Kontoverträge) und kontrolliert diese auf Notwendigkeit, Sinnhaftigkeit, Nachhaltigkeit und Plausibilität bzgl. Zielerreichung. GOLDENGNU sieht sich als mein kreativer Wegbegleiter, der Pfade betritt, die noch unbetreten sind, Fragen beantwortet, die nicht gestellt werden, und Risiken aufdeckt, die nicht sichtbar sind.

GOLDENGNU kontrolliert aber nicht nur die durch andere Berater erstellten Konzepte sondern auch immer wieder die selbst vermittelten Produkte nach bestem Wissen und Gewissen. Ein weiteres wichtiges Unterscheidungsmerkmal zu vielen Mitbewerbern ist das für produktungebundene Berater wie GOLDENGNU gemäß Gesetz verpflichtende „Handeln nach Best Advice“. Denn GOLDENGNU ist nicht einer Bank, einer Versicherung oder gar einem Produkt, sondern nur mir, dem Mandanten, verpflichtet.

Rein haftungstechnisch weiß ich aber, dass das nicht nur eine Bringschuld von GOLDENGNU ist, sondern auch eine Holschuld meinerseits besteht, da GOLDENGNU nicht alles wissen und an alles denken kann. In Schadensfällen kann ich mich an GOLDENGNU (auch bei Verträgen, die nicht über GOLDENGNU vermittelt wurden) wenden.

BEISPIEL:

Ich habe zwei Lebensversicherungen und keine Ahnung, ob die gut und sinnvoll sind? Ich habe etliche Verträge, der Ordner quillt über mit laufender Post, und ich habe den Überblick verloren. Bin ich ausreichend abgesichert, falls ich krank werde und meinen Beruf nicht mehr ausüben kann? Bin ich doppelversichert und wo kann ich die Versicherungsprämien senken ohne den Schutz zu reduzieren? Ich möchte in drei Jahren eine Wohnung kaufen, wie soll ich mich bis dahin vorbereiten, wie viel Eigenmittel sollte ich insbesondere bis dahin angespart haben? Stimmen die versicherten Personen noch, ist ein Partner dazu- oder weggekommen, sind Kinder dazugekommen, ausgezogen oder aufgrund ihres Alters nicht mehr mitversichert? Hat sich die Mitarbeiteranzahl verändert, sind Umsatz und Lohnsumme gestiegen?

ABLAUF:

Ich lasse mir von GOLDENGNU alle Verträge durchleuchten sowie alle Fragen beantworten. Wenn alles passt, fein. Wenn es aber Optimierungspotenzial gibt, dann wird mir mein GOLDENGNU-Berater dies erklären und weitere Schritte mit mir absprechen. Mein Berater bleibt mein persönlicher Ansprechpartner (zusätzlich zur Gesellschaft direkt), der mir bei einem Schaden, einer Änderung der Adresse oder Bankverbindung oder bei sonstigen Fragen rund um den Vertrag versucht zu helfen.