Ich möchte ganzheitlich beraten werden.

LEISTUNG

GOLDENGNU analysiert als ganzheitlicher Finanzberater meine persönliche Finanzsituation bzw. die meines Unternehmens, nimmt alle bestehenden Verträge auf (Kreditverträge, Versicherungsverträge, Depot- und Kontoverträge) und kontrolliert diese auf Notwendigkeit, Sinnhaftigkeit, Nachhaltigkeit und Plausibilität bzgl. Zielerreichung. GOLDENGNU sieht sich als mein kreativer Wegbegleiter, der Pfade betritt, die noch unbetreten sind, Fragen beantwortet, die nicht gestellt werden, und Risiken aufdeckt, die nicht sichtbar sind. GOLDENGNU kontrolliert aber nicht nur die durch andere Berater*innen erstellten Konzepte sondern auch immer wieder die selbst vermittelten Produkte nach bestem Wissen und Gewissen. Ein weiteres wichtiges Unterscheidungsmerkmal zu vielen Mitbewerber*innen ist das für produktungebundene Berater*innen wie GOLDENGNU gemäß Gesetz verpflichtende „Handeln nach Best Advice“. Denn GOLDENGNU ist nicht einer Bank, einer Versicherung oder gar einem Produkt, sondern nur mir als Mandant*in verpflichtet. Rein haftungstechnisch weiß ich aber, dass das nicht nur eine Bringschuld von GOLDENGNU ist, sondern auch eine Holschuld meinerseits besteht, da GOLDENGNU nicht alles wissen, nicht an alles denken und nicht laufend überprüfen und nachfragen kann. In Schadensfällen kann ich mich an GOLDENGNU (auch bei Verträgen, die nicht über GOLDENGNU vermittelt wurden) wenden.

BEISPIEL

Ich habe zwei Lebensversicherungen und keine Ahnung, ob die gut und sinnvoll sind? Ich habe etliche Verträge, der Ordner quillt mit laufender Post über, und ich habe den Überblick verloren. Bin ich ausreichend abgesichert, falls ich krank werde und meinen Beruf nicht mehr ausüben kann? Bin ich doppelversichert und wo kann ich die Versicherungsprämien senken ohne den Schutz zu reduzieren? Ich möchte in drei Jahren eine Wohnung kaufen, wie soll ich mich bis dahin vorbereiten, wie viel Eigenmittel sollte ich insbesondere bis dahin angespart haben? Stimmen die versicherten Personen und die Bezugsberechtigten noch, ist ein*e Partner*in dazu- oder weggekommen, sind Kinder dazugekommen, ausgezogen oder aufgrund ihres Alters nicht mehr mitversichert? Hat sich die Mitarbeiter*innenanzahl verändert, sind Umsatz und Lohnsumme gestiegen?

ABLAUF

• Ich vereinbare mit GOLDENGNU einen 1.Beratungstermin (persönlich im Büro, telefonisch oder per Video-Chat).
• Dazu übermittle ich GOLDENGNU alle nötigen Daten, alle bestehenden Verträge und Planungen (Haushaltsplan, Liquiditätsplanung, Bilanzen, etc.), bestenfalls vorab oder ansonsten im bzw. nach dem Beratungstermin.
• GOLDENGNU erstellt ein passendes Beratungskonzept.
• Ich vereinbare mit GOLDENGNU einen 2.Beratungstermin (persönlich im Büro, telefonisch oder per Video-Chat).
• GOLDENGNU erklärt mir das Beratungskonzept. Wenn alles passt, fein. Wenn es aber Optimierungspotenzial gibt, dann wird GOLDENGNU mit mir weitere Schritte absprechen und ggfs Verträge ändern, kündigen, neu beantragen.
• GOLDENGNU bleibt mein persönlicher Ansprechpartner (zusätzlich zur Gesellschaft direkt), der mir im Leistungsfall (Schaden, Rechnung,…), bei Änderungen wie zB der Adresse oder Bankverbindung, und bei sonstigen Fragen rund um den Vertrag versucht zu helfen.